FIP Rendement Bien-être n°4

Caractéristiques du FIP Rendement Bien-être n°4

Code ISIN	FR0013222098
Société de gestion	Sigma Gestion
Valeur de la part	100 € hors frais d'entrée
Souscription minimale	10 parts soit 1000,00 € hors frais d'entrée
Date limite de souscription	31 Décembre 2017
Durée de blocage	6 ans Prorogeable 3 fois 1 an
Dépositaire	RBC Investor Service Bank France S.A.
Valeur liquidative	Semestrielle
Droits de garde	0 % si les titres restent en nominatif pur chez RBC Investor Service Bank France S.A. (banque dépositaire)
Frais récurrents de gestion et de fonctionnement	3.15%

Rendement Bien-être n°4

« Le projet de toute société n’est-il pas le bien-être ? »

Honoré de Balzac

Dans un contexte économique mondial en pleine mutation, il existe en France certaines réalités démographiques intéressantes : une fécondité et une espérance de vie parmi les plus élevées des pays développés.

Actuellement, les enfants de moins de 7 ans et les adultes de plus de 60 ans représentent un tiers de la population française.1

En 2050, 22 millions de français seront âgés de 60 ans ou plus, tandis qu’il y aura eu 29 millions de naissances depuis 2014.1

RENDEMENT BIEN-ETRE N°4 vise à  sélectionner et financer des PME françaises répondant aux besoins spécifiques de ces générations dans des secteurs variés : Santé, Sécurité, Services à  domicile, Loisirs et mode de vie, Dispositifs médicaux, Internet, Équipements de santé...

Depuis 2012, Sigma Gestion a déjà  collecté près de 60 millions d’euros sur la thématique du Bien-être.

Les seniors assureront une majorité des dépenses

Sur la plupart des marchés en 2017.

Évolution de la part des dépenses de consommation Des seniors par secteur entre 2005 et 2016 2

Les juniors représentent en France 6 millions de clients, qui dépensent chaque année 4,5 milliards d’euros et 95 milliards d’euros par procuration.

La croissance d’un secteur n’est pas synonyme de croissance ni de performance des entreprises dans lesquelles le fonds sera investi.

1. Source : Insee.
2. Source : INSEE, enquête budget des familles, 2006. Calculs CREDOC.
*Part des seniors dans l’ensemble de la consommation.

La stratégie d’investissement vise en priorité le versement au Fonds de dividendes potentiels selon la volonté des actionnaires des cibles, et d’intérêts, avec des techniques d’investissement variées :

Obligations Convertibles en Actions jusqu’à  60%, Dette Mezzanine, Actions de préférence, Comptes courants d’associés, ... Ces versements dépendent de la santé financière de la PME, il n’y a donc pas de garantie.

Le fonds sera investi au minimum à  40% en titres de capital, et présente un risque de perte en capital et une durée de blocage pouvant aller jusqu’au 30/06/2023 et au plus tard le 30/06/2024 sur décision de la société de gestion.

Pourquoi le FIP RENDEMENT BIEN-àŠTRE N°4 utilise des techniques d’investissement variées comme les Obligations Convertibles en Actions ?

• Pallier la réduction du crédit bancaire octroyé aux PME liée aux nouvelles normes prudentielles Bâle III. Les banques devant maintenant limiter leur exposition aux risques pondérés les plus élevés, et donc les plus consommateurs de fonds propres, au premier rang desquels se situent les crédits aux petites et moyennes entreprises.

• Permettre aux entrepreneurs d’obtenir des prêts bancaires supplémentaires à  des taux historiquement bas. En améliorant les fonds propres des PME, RENDEMENT BIEN-àŠTRE N°4 rassure les banques, qui prêtent ainsi de plus grands montants, dans un contexte de taux de crédit historiquement bas.

• Permettre à  des entrepreneurs de continuer leur développement en favorisant la maîtrise de leur capital. Tant que le dirigeant de la PME rembourse ses dettes auprès de la banque et les investisseurs financiers tels que les fonds, il évite la dilution du capital de sa PME.

Les points forts de Sigma Gestion pour concilier le Bien-àŠtre et le financement des PME

• Capitaliser sur l’expérience et la légitimité de l’investissement de Sigma Gestion en augmentation de capital avec plus de 100 millions d’euros déjà  investis, et en « dette PME » pour le même montant.

• Depuis 2004, Sigma Gestion a déjà  investi dans près de 40 PME intervenant dans le secteur du Bien-être, ce qui représente près de 60 millions d’euros d’investissement.

- Les performances passées ne préjugent pas de performances futures.
- Le fonds sera investi au minimum à  40% en titres de capital, et présente un risque de perte en capital et une durée de blocage pouvant aller jusqu’au 30/06/2023 et au plus tard le 30/06/2024, sur décision de la société de gestion.

Exemples de sociétés éligibles au FIP Rendement bien-être N°4

Emmanuel Simonneau

Président du directoire de sigma gestion*

* Après un début de carrière dans l’administration française à  l’étranger, il rejoint en 1994 le bureau parisien du cabinet d’audit international KPMG.

Il intègre le Groupe Sigma en 1998. En 2002, il prend la Présidence du Directoire du Groupe Sigma.

En 2004, il crée Sigma Gestion

Qui est SIGMA Gestion ?

« Depuis 1993, les gérants de Sigma investissent dans des solutions de capital investissement dédiées à  de grands investisseurs et des investisseurs particuliers par le biais de Holdings d’Investissement, FIP, FCPI et FCPR.

A partir de 2004, Sigma Gestion devient un acteur indépendant incontournable dans la collecte d’épargne auprès d’investisseurs souhaitant financer les PME françaises.

La société est détenue par son équipe dirigeante en place depuis 2004, et par Sigma, son actionnaire historique.

S’appuyant pour la distribution sur un réseau de Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants et de banques privées depuis sa création, Sigma Gestion a été régulièrement primée par la presse spécialisée et affiche un fort dynamisme, avec une collecte de près de 20 millions d’euros en 2016. »

Fiscalité incitant à  investir dans les PME

Le législateur souhaitant inciter les investisseurs à  investir dans les PME françaises, Le FIP RENDEMENT BIEN-àŠTRE N°4 vous offre la possibilité de bénéficier d’une réduction d’impôt et des avantages ci-dessous en contrepartie d’une période de blocage pouvant aller jusqu’au 30 juin 2024 au plus tard sur décision de la société de gestion, d’un risque de liquidité et d’un risque de perte en capital :

a. Une réduction d’impôt immédiate du montant de votre souscription (hors droits d’entrée),

50% en ISF (plafond par foyer fiscal de 18 000€)

OU

18% en IR (dans la limite de 2 160€ pour une personne seule et de 4 320€ pour un couple marié ou pacsé)

b. Une exonération d’ISF annuelle à  hauteur de la quote-part de l’actif du FIP investie dans des sociétés éligibles conformément aux dispositions de l’article 885 I ter du CGI,

c. Une exonération d’impôt à  la sortie sur les plus-values réalisées (hors prélèvements sociaux).

Avertissement AMF

La réduction d'impôts est proposée en contrepartie d'une durée minimum de détention et d'un risque de perte en capital. L'AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 5 ans minimum jusqu'à  10 ans maximum en fonction des FCPI, FIP, FIP Corse, SOFICA. Vous devez de prendre connaissance des conditions générales, des notices d'informations mais aussi des recommandations et conseils présents sur le site. La rentabilité n'est pas garantie, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Chaque investisseur doit tenir compte de sa situation personnelle et ne pas avoir la fiscalité pour unique motivation.