Questions fréquentes

Patrimonial.fr est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine basé à Paris, nom commercial de Sélection Invest. Il est immatriculé à l'ORIAS sous le n° 16005255 et exerce comme conseiller en investissements financiers adhérent à l'ANACOFI-CIF, courtier en assurance et courtier en opérations de banque et en services de paiement.

Le cabinet est principalement rémunéré par des commissions versées par les assureurs, sociétés de gestion et autres partenaires sur les solutions souscrites. Selon les prestations, une rémunération par honoraires peut être prévue lorsqu'elle a été préalablement convenue avec vous. Les frais et le mode de rémunération applicables vous sont communiqués avant toute souscription.

Le cabinet est au 25 Avenue Pierre 1er de Serbie, 75116 Paris. Le cabinet est ouvert du lundi au vendredi, de 9h00 à 18h00. Vous pouvez appeler le 01 44 20 44 20 ou écrire à contact@patrimonial.fr.

Six familles : défiscalisation (FCPI, FIP Corse, FIP Outre-mer, SOFICA), assurance-vie, assurance-vie et capitalisation luxembourgeoises, retraite et PER, immobilier et SCPI, produits structurés.

Oui. Selon les solutions, un risque de perte en capital existe. La rentabilité n'est pas garantie. Chaque page de solution rappelle les points d'attention qui la concernent.

Cela dépend du produit. Certains investissements, notamment les fonds non cotés, imposent une durée de conservation. Elle figure dans les documents officiels de chaque produit et un conseiller vous la précise avant toute souscription.

Les frais varient selon les produits, les contrats et les partenaires. Il n'existe pas de taux unique applicable à l'ensemble des solutions. Ils vous sont communiqués avant toute souscription.

Il a lieu en visioconférence, par téléphone ou dans nos bureaux. Il sert à comprendre votre situation et vos objectifs et à vous présenter notre méthode.

Oui. Vous pouvez demander à être rappelé depuis la page Prendre rendez-vous. Le numéro de téléphone est alors obligatoire.

Non. Le cabinet ne vous demande jamais vos identifiants ou mots de passe par email. Si vous recevez un tel message, ne répondez pas et contactez-nous.